笛杨导读
监管动态速览：英属维尔京群岛金融服务委员会（BVI Financial Services Commission，简称 BVI FSC）于2026年7月22日发布第22号行业通函，建议所有持牌机构审阅金融情报局（Financial Intelligence Agency，简称 FIA）发布的《2026年恐怖融资类型报告》（2026 Terrorist Financing Typology Report）及《2025年虚拟资产战略分析报告》（2025 Virtual Assets Strategic Analysis Report）。通函指出，虚拟资产领域存在资金快速转移、使用中介钱包及高风险钱包交易等新兴洗钱与恐怖融资风险，要求持牌机构特别是虚拟资产服务提供商（Virtual Asset Service Providers，简称 VASP）及存在虚拟资产风险敞口的实体，将报告发现纳入其反洗钱、反恐怖融资及防扩散融资框架中，全面强化客户尽调、交易监控、制裁筛查及可疑活动报告。
官方公告中文编译
英属维尔京群岛金融服务委员会（BVI Financial Services Commission，简称 BVI FSC）于2026年7月22日发布了第22号行业通函（Industry Circular 22 of 2026），提醒并建议所有持牌机构审阅金融情报局（Financial Intelligence Agency，简称 FIA）近期发布的最新战略与类型报告 [1]。
本次通函重点关注的两份核心报告分别为《2026年恐怖融资类型报告》（2026 Terrorist Financing Typology Report）及《2025年虚拟资产战略分析报告》（2025 Virtual Assets Strategic Analysis Report） [1]。
一、《2026年恐怖融资类型报告》要点
该报告旨在向业界提供当前利用虚拟资产进行恐怖融资（Terrorist Financing，简称 TF）的最新类型及可疑活动指标 [1]。报告中指出的主要风险与特征包括：
资金快速转移；
使用中介钱包；
进行高风险钱包交易。
鉴于上述风险，报告强调持牌机构必须建立健全的客户尽调（Customer Due Diligence，简称 CDD）、交易监控机制，并确保高质量的可疑活动报告（Suspicious Activity Report，简称 SAR）提交 [1]。
二、《2025年虚拟资产战略分析报告》要点
该报告全面审视了维尔京群岛的虚拟资产环境，分析了维尔京群岛交易所提交的虚拟资产相关可疑活动报告中识别出的洗钱（Money Laundering，简称 ML）与恐怖融资趋势及类型 [1]。报告中提及的新兴洗钱手法主要包括：
通过虚拟资产分层；
跨境转移以规避制裁；
使用非托管钱包（Unhosted Wallets）。
针对上述威胁，报告就加强反洗钱、反恐怖融资及防扩散融资（Anti-Money Laundering, Counter-Terrorist Financing and Counter-Proliferation Financing，简称 AML/CFT/CPF）控制、降低虚拟资产行业风险提出了具体建议 [1]。
三、监管建议与合规要求
基于上述两份报告的发现，BVI FSC 建议所有持牌机构，特别是虚拟资产服务提供商以及其他存在虚拟资产风险敞口的实体，采取以下合规措施 [1]：
将报告中的发现与风险提示纳入自身的反洗钱、反恐怖融资及防扩散融资框架中；
强化机构层面的风险评估（Institutional Risk Assessment）；
严格执行客户尽调与制裁筛查（Sanctions Screening）；
提升可疑活动的识别与报告质量。
关键信息一览
对相关主体的提示
相关持牌机构、虚拟资产服务提供商及存在虚拟资产风险敞口的实体，应密切关注 BVI FSC 公告及 FIA 相关报告所述的合规与提交义务。建议相关主体及时审视内部的合规政策与控制程序，评估自身在客户尽调、交易监控、制裁筛查以及可疑活动报告等环节的实际执行情况，确保相关风险管理框架能够有效应对虚拟资产分层、跨境转移及非托管钱包等新兴洗钱与恐怖融资威胁。
原文来源
[1] 英属维尔京群岛金融服务委员会（BVI Financial Services Commission）. Industry Circular 22 of 2026 - FIA Publishes Terrorist Financing Typology and Virtual Asset Strategic Analysis Reports. 官方原文链接：https://www.bvifsc.vg/news/industry-updates/industry-circular-22-2026-fia-publishes-terrorist-financing-typology-and
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