导语：把尽调时间从三周压到一周
同一批中国创始人，有人注册开曼基金会被KYC反复追问，耗时21天；有人一次交齐，4天拿到注册证书。差距只在“文件清单”四个字。本文用咨询一线版本，帮您把个人、机构、来源三类尽调一次说透，减少往返补件，为后续开曼基金会设立流程争取先手。
KYC底层逻辑：反洗钱+经济实质双重穿透
1.反洗钱（AML）
开曼《犯罪收益法》要求注册代理在“注册前”确认最终受益人（UBO）身份，否则罚款USD 61,000；因此自然人股东、董事、保护人、受益人都需穿透至25%以上权益。
2.经济实质（ESR）
即使基金会仅做控股，也需说明“钱从哪里来、到哪里去”，资金来源文件成为必交项，而非选交。
3.国际互认
中国护照、身份证、港澳通行证均接受，但须英文公证；注册代理内部系统与FATCA/CRS白名单对接，公证格式不对会被秒退。
个人与机构：一次备齐的KYC文件清单
类别 | 标准文件 | 实务替代/备注 |
自然人（创始人/理事/保护人） | ①护照首页高清彩色扫描 | 身份证+公证翻译可替代护照；地址证明如为电子账单，需带银行网址全屏截图 |
机构股东（如有） | ①注册证书+Good Standing | 中国营业执照需做英文公证+使馆认证；架构图可用PPT，但须加盖公司骑缝章 |
资金来源（一次性关断补件） | ①出售股权协议/股票对账单 | 如为家族赠与，需额外提供赠与协议 |
文件打包Tips
统一PDF命名：Passport_ZhangSan、Address_ZhangSan、SourceOfFunds_2024
彩色扫描≥300dpi，单文件<10MB
所有公证日期距注册日≤6个月，过期会被退回
高频误区与应对策略
误区 | 触发场景 | 应对策略 |
用国内“资信证明”代替流水 | 银行出具的中英文对照“时点证明”无交易明细，注册代理无法判断资金来源 | 直接打印近三个月流水，让银行加盖章后扫描；余额页与交易页合并上传 |
机构文件只做“翻译件” | 注册代理要求“Certified True Copy”，仅翻译不公证会被拒 | 安排中国公证处出具“复印件与原件一致”英文公证书，再送外交部/使馆认证 |
忽略“简历”字段 | 认为护照已足够，结果被要求补充职业背景，耽误3-4天 | 提前准备一页纸英文简历，突出行业经验与资金来源逻辑一致性，减少后续解释成本 |
总结与建议
注册开曼基金会的KYC环节并非“交护照”那么简单，而是反洗钱、经济实质、跨境信息交换三道关口的集中体现。一次把个人身份、机构穿透、资金来源三类文件按英文、公证、时效三标准备齐，可把尽调周期压到4–5个工作日，为后续开户、注资、上市赢得时间。如需了解更多详情内容，欢迎咨询我们工作人员。
