+86 186 2162 0853

XXXX科技公司成立于2018年，专注于为智能网联设备提供安全合规的应用执行环境。随着业务全球化推进，企业计划构建以开曼公司为控股平台、新加坡公司为项目公司的境外架构，并引入国际投资人。在此过程中，核心需求集中在三方面：

实控人身份隔离：作为中国大陆籍实控人的王总，需通过架构设计规避未来投资审查中的身份关联风险，确保企业融资及上市进程不受影响。

资产信息保密：在CRS（共同申报准则）及全球税务透明化趋势下，需通过合规工具保护企业股权结构及资产流向的私密性。

架构灵活性：境外架构需兼顾融资功能（如开曼公司作为上市主体）与风险隔离（如通过夹层BVI公司优化税务及股权处置成本）。

针对这些需求，离岸信托成为解决方案的核心。作为全球化财富管理工具，其通过所有权与受益权分离的机制，既能实现资产隔离，又能满足长期传承与灵活管理的需求。

身份隔离：委托人不再持有资产，审查时只有信托公司出面。

资产保护：信托资产独立于委托人自有财产，债权人、婚姻分割均难以触及。

信息保密：信托契约与受益人信息只在银行开户环节有限披露，不进入公开系统。

传承设计：通过《意愿书》设定分配条件（学历、年龄、里程碑事件），防止二代挥霍。

税务中性：BVI、开曼对信托收益无所得税、资本利得税、遗产税，可自由再投资。

Step1 选辖区+搭框架

•辖区对比：BVI允许委托人保留投资权力、信托期限360年、无强制经济实质，整体成本最低；开曼适合未来上市；综合后选定“BVI全权信托”。

•角色安排：

–委托人：王总

–受托人：笛杨咨询联营持牌信托公司

–投资权力持有人：王总（保留对底层项目的投票权）

–保护人：王总配偶（监督受托人、重大事项需其书面同意）

Step2 设立信托+注入资产

•签署《信托契约》《意愿书》；

•新设1家BVI控股公司（50,000股标准股本）；

•把王总原本持有的开曼控股股份转让给信托旗下的BVI公司；

•完成FATCA/CRS分类与银行开户（新加坡星展）。

Step3 架构收尾+合规维护

•夹层BVI作为开曼100%子公司，隔离未来不同司法区业务风险；

•新加坡公司作为实际运营主体，由夹层BVI控股；

•每年12月30日前完成开曼年审+经济实质报告；BVI信托每年做财务报表及受益人申报即可。

（以下均为笛杨咨询2025年官方报价，已去除敏感折扣区间，供预算参考）

一次性设立费用

•Trust设立费（包含1家BVI控股公司）：26,000–30,000USD

包含：前期咨询、信托契约、受托人委任、尽职调查、资产注入、1个银行账户开户、FATCA&CRS分类。

•如需额外BVI公司：每家1,700USD

•开曼公司注册：3,300USD

•定制化银行开户：1,500–4,500USD（根据银行及复杂度，我司可提供合作银行包括：香港汇丰银行、香港恒生银行、新加坡华侨银行OCBC、新加坡星展银行DBS、美国华美银行、美国富港银行等）

年度维护费用

•BVI公司年费：1,950USD（含经济实质填报、财报存档）

•开曼公司年费：3,500USD（含经济实质通知ESN）

•开曼经济实质报告：800USD起

温馨提示：

•若委托人、资金来源、行业被认定为高风险，可能触发额外KYC、尽调及政府费用；

•以上报价不含StampDuty、Incumbency、CGS等特殊文件费；

•首次报价需完成合规团队背景调查后最终确认。

Q1：信托设立后，我还能控制公司吗？

可以。保留“投资权力持有人”身份，对底层项目融资、上市、并购拥有投票权；重大资产出售才需保护人书面同意，兼顾控制与隔离。

Q2：将来上市会不会被交易所质疑？

开曼主体上市时，披露义务在“控股股东”层面。信托持有股份，交易所仅看到“××信托公司（作为××信托受托人）”，不需穿透披露王总身份，符合香港联交所、纳斯达克惯例。

Q3：CRS会不会把信息换回中国？

信托本身不是税务居民，CRS仅申报银行账户信息；且申报主体为银行，受托人仅在必要时配合。若王总未被设为账户签字人，信息交换范围有限。

离岸信托不仅是资产保护的工具，更是企业全球化布局的"基础设施"。其价值不仅在于规避风险，更在于通过合规架构降低融资成本、提升运营灵活性。作为香港TCSP持牌机构及STEP会员单位，笛杨咨询依托与汇丰、花旗等银行的深度合作，以及英属维尔京群岛、开曼群岛的本地化服务能力，已为复星、中南集团等企业提供跨境架构解决方案。

若您的企业正面临跨境融资、股权优化或家族传承需求，可联系我们的专业团队获取定制化方案。全球化时代，选择合规、稳定的离岸信托服务，方能在复杂的国际环境中行稳致远。