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对于年营业额超过1000万美元的实体贸易企业，花旗银行提供全功能的优先账户服务（Citi Priority或Citigold级别）。这类账户专为高交易频率的贸易型企业设计，在资金流转效率和跨境结算方面具有显著优势。

根据开户要求，企业需提供完整的公司注册文件、商业登记证、董事及主要决策人身份证明，以及近期的业务凭证（如销售发票、采购订单或租赁协议）。值得注意的是：

• 免开户费政策：符合条件的贸易型企业可免除本地公司2000港币、海外公司8000港币的开户费用；

• 账户维护灵活：当企业保持“每日平均总结余”达50万港币（Citi Priority）或150万港币（Citigold）时，可豁免月度账户管理费；

• 资金调拨高效：专享本地跨行转账（CHATS）、电汇（TT）及Citibank全球转账（CGT）服务，实现即时免费全球转账。

这类账户特别适合在全球拥有多个供应链节点且资金流动频繁的贸易企业，帮助企业实现高效的国际收付款操作。

针对从事IPO、并购重组及管理美元基金的企业，花旗银行提供专业级账户架构，满足特殊资金监管要求。这类账户设计充分考虑了投融资活动的特殊需求：

• 资金隔离设计：为基金资产设立独立账户体系，确保投资人资金与运营资金有效分离；

• 快速过账通道：支持大额资金即时划转，单日网银转账无限额，满足并购交易时效要求；

• 多币种自由转换：支持美元、欧元、英镑等9种主要货币的直接操作，避免多次汇兑损失。

在开户流程上，投行类客户享有专门的合规通道。花旗客户经理提供全程指导，协助整理包括基金设立文件、投资协议、LP/GP架构证明等专业材料。

对于人工智能、生物医药、新能源等赛道采用VIE及红筹架构的企业，花旗银行推出突破性政策：取消最低营业额门槛。

这类高成长科技企业需提供：

• 公司注册证书及VIE架构法律文件；

• 投资人协议及融资证明；

• 核心技术专利或知识产权证明；

• 其他银行要求业务文件。

在文件准备方面，花旗接受关联公司资料作为业务证明参考，对初创型科技企业特别豁免传统贸易单据要求。账户激活后，企业可享受：

• 多币种账户（支持美元、港币等主流币种）；

• 优惠汇率兑换通道；

• 初创企业专项信贷支持。

开户零成本

符合条件的实体企业及VIE架构公司，全面豁免开户费（原本地公司2000港币/海外公司8000港币），初创科技企业同步享受此政策。

国际结算省费

企业日常高频操作的国际电汇（TT）永久免手续费，较传统银行单笔120-220港币的收费，每年可为频繁跨境结算企业节省数万元。

账户管理灵活

当企业保持指定日均存款（如贸易企业50万港币起），即可终身免账户管理费，资金调度更自主。

全球转账无损耗

独家CGT（花旗全球转账）服务支持集团内部资金划转零费用、零汇率加价，真正实现跨国资金无缝流动。

花旗银行推出客户经理移动服务——由专属客户经理携带开户设备前往客户办公室完成董事会面签和KYC流程。

预审阶段：线上提交初步资料，客户经理预审并预约上门时间

现场尽调：客户经理携带移动终端上门，核验原件、采集签字样本，同步进行办公场所实地验证

面签记录：双录（录音录像）面签过程，确保合规性

对于BVI等离岸公司，仅需额外提供董事在职证明（INCUMBENCY）即可完成验证。这一创新服务极大方便了总部不在银行所在地的企业客户。

Step1预审：发送“注册证书＋股权结构图＋近 6 个月流水”至花旗环球客户经理邮箱，48 h 内反馈是否进入正式受理。

Step2签NDA＋委托书：与花旗签署 Non-Disclosure Agreement 及 Corporate Mandate。

Step3文件包准备：

– 公司：CI、BR、M&AA、董事名册、Incumbency、审计报告、业务合同；

– 个人：护照扫描件、地址证明、简历、银行推荐信（如有）。

Step4视频尽调：花旗尽调团队通过 Zoom/Teams 与所有25%以上股东、董事、授权签字人1:1访谈，同步核验护照原件。

Step5上门面签：花旗客户经理携移动面签设备至客户办公室，董事会现场签署开户表格、KYC问卷及 FATCA/CRS 声明。

Step6后台合规：香港合规团队5–7个工作日完成终审，如需补件一次性列清单。

Step7开户成功：账户号码＋网银token以加密邮件发出，可立即登陆CitiDirect® 平台操作；实体密码函DHL次日寄达。

针对企业实际控制人，花旗银行提供企业账户与个人私行账户的协同方案：

• 联名开户通道：企业账户开立时可同步申请企业家个人账户；

• 资产综合视图：在单一界面查看企业账户与个人投资资产；

• 私行专属服务：为达标客户（日均资产≥800万港币）配置专属理财顾问；

• 跨境税务规划：提供多国税务居民身份下的财富架构建议。

  
  

通过这种联动机制，企业家能够高效管理企业资金和个人资产，实现税务优化和财富传承目标。