面对美元基金收紧、国内估值承压，越来越多中国科技创始人把“新加坡公司设立”写进商业计划书的首页。它不仅是进入东南亚6.5亿消费市场的跳板，更是打通美元、人民币、加密资产三线融资的合规支点。本文用一线案例拆解落地细节，帮助你在90天内完成主体搭建与首轮融资窗口对接。
一、新加坡公司设立的本质：VCC与PteLtd双轨制
新加坡公司设立并非“注册一张牌照”那么简单，而是要在“运营主体”与“融资载体”两条轨道同步设计：
1.运营主体：私人有限公司PteLtd（PrivateCompanyLimitedbyShares）
股东1-50人，注册资本1新元起，允许100%外资
享受0-17%三级累进税率，前三年应税利润≤20万新元部分75%免税
2.融资载体：可变资本公司VCC（VariableCapitalCompany）
可设置“投资组合”子基金，把Token期权、SAFE、股权类资产装进不同子基金，实现风险隔离
无需公开披露投资人身份，满足家族办公室与加密基金对隐私的刚性需求
实战提示：90%的科技初创会把PteLtd作为“新加坡公司设立”的第一步，用VCC做期权池或TokenFund的SPV，只有拿到InstitutionalTermSheet后才激活VCC，节省前期合规成本。
二、新加坡公司设立流程与融资优势
①注册阶段（第0-7天）
名称预核：ACRA在线系统30分钟出结果，禁用“加密”“银行”等敏感词
本地董事：必须委任1名常住新加坡的董事，可用专业代理Nominee服务，年费约2,000新元
注册资本：默认1,000新元，无需实缴，但首轮融资前最好增资至5万美元，方便VCC子基金做“等额镜像”
②银行开户（第8-21天）
银行类型 | 具体银行 | 特点 |
传统银行 | DBS、OCBC、UOB | 要求两名董事赴新面签，审核周期2-3周 |
数字银行 | GXS、Trust | 可远程KYC，限额100万新元/年，适合种子轮过渡 |
加密友好 | Fazz、Aspire | 支持USDC入金，即时换汇成新币，方便支付AWS、Stripe等SaaS费用 |
③融资路径（第22-90天）
轮次 | 金额 | 主要资金来源 | 新加坡公司设立后的合规要点 |
Pre-Seed | ≤50万美元 | 天使/家族办公室 | 用PteLtd发SAFE，估值上限800万美元，无需MAS备案 |
Seed | 100-300万美元 | 东南亚VC、Gov-VC（EIS、SEEDS） | 需出具“新加坡公司优势”材料：税务居民证明、IP控股架构图 |
SeriesA+ | 500万美元+ | 美元基金、跨境PE | 启动VCC子基金，把老股装入子基金，实现“红筹+Token”双轨估值 |
三、常见问题解答(FAQ)
Q1：新加坡公司设立后，多久可以申请EP移居？
A：PteLtd注册完成后即可提交EmploymentPass，官方审核3-6周。关键点：公司需有5万新元以上实缴资本、本地办公场所租约及商业计划书，拒签率低于8%。
Q2：可以用新加坡公司投资中国返程项目吗？
A：可以，但需走外商直接投资（FDI）通道，先在外汇局做“境内再投资”备案，否则分红无法汇出。建议把新加坡公司设立为WFOE母公司，享受5%中新协定股息税率。
Q3：VCC子基金能否直接持有中国股权？
A：不能。VCC属于“集合投资计划”，只能再下设一层SPV（如香港或开曼）持有中国WFOE，否则触发MAS对“直接投资实体”的额外披露要求。
总结与建议
“新加坡公司设立”不是终点，而是科技初创连接人民币、美元、加密资产三池水的阀门。先厘清IP出境与税务居民身份，再匹配PteLtd+VCC双轨架构，才能在90天内拿到可融资、可退出、可合规回流的“三可”主体。
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