导语
“缺一份签字页、少一页公证”往往是开曼公司设立流程被拉长一周的主因。开曼注册处实行“一次性收件”原则，补件即重新排队。本文用五分钟梳理自然人/法人股东、董事与最终受益人（UBO）在注册、银行开户及后续合规环节的全部材料要求，帮助您在寄出快递前就一次性核对完毕，避免返工。
一、核心材料三维度：身份—地址—资金
1.身份（Who）
护照：含签名页彩色扫描，剩余有效期≥6个月
国内身份证仅作辅助，不可替代护照
2.地址（Where）
住址证明：公用事业账单、银行月结单或信用卡账单原件，3个月内生成，需同时显示姓名与完整地址
不接受电子账单截图，如为PDF账单须加盖银行/机构红章
3.资金（What）
银行推荐信（BankReferenceLetter）：抬头纸打印，注明“Goodstanding”与账户开立日期≥6个月
如无法出具，可用律师/会计师出具的“专业推荐信”替代，但须包含“Knowtheclientformorethan12months”字样
二、分角色材料清单：自然人vs.法人vs.董事
角色 | 必备文件 | 补充文件（常见补件） | 注意事项 |
自然人股东/董事 | 1.护照彩色扫描<br>2.住址证明原件×2（双语）<br>3.银行推荐信 | 1.个人简历（CV）—需含商业背景<br>2.财富来源声明（SourceofWealth）—简述资金形成路径 | 护照签名页如为空白，须补签后重新扫描；住址证明如为配偶名下，须附结婚证翻译件 |
法人股东 | 1.注册证书+GoodStanding<br>2.公司章程及组织大纲<br>3.董事名册+股东名册（最新）<br>4.授权签字人董事会决议 | 1.股权结构图（追溯至个人）<br>2.最终受益人护照+住址证明 | 所有文件需Apostille或公证认证；中文文件须附英文翻译并骑缝章 |
拟任董事（非法人） | 同上自然人清单 | 1.无犯罪记录证明（部分银行要求）<br>2.董事适任承诺书（Fit&Proper） | 如计划同时担任法人董事，需分别提供两套身份材料 |
最终受益人（UBO） | 1.护照+住址证明<br>2.持股比例说明 | 1.信托契约（如通过信托持股）<br>2.家族办公室授权函 | UBO阈值≥10%，如多层架构需逐层披露至最后一级可辨认个人 |
三、高频补件雷区：一次通过vs.往返两周
补件原因 | 正确做法 | 错误示例 |
护照缺签名页 | 扫描含封面+资料页+签名页，三页合并为1个PDF | 仅上传资料页，被代理人退回要求“completepassport” |
地址证明超期 | 账单日期距离提交日≤90天 | 提交4个月前电费单，需重新打印最新月份 |
法人文件未公证 | 国内文件走“公证+外交部Apostille”双认证；香港文件加高院Apostille | 仅加盖公司公章，注册处视为“selfcertification”拒收 |
银行推荐信无英文 | 中文信件附翻译件，由翻译社盖章 | 自行在Word排版英文版，无译者签章被认定“unverified” |
四、电子化与远程见证：疫情后的新常态
1.视频见证：
注册代理人、银行、律师均接受Zoom/Teams实时见证，需提前提供身份证+护照同框截图
2.电子签名：
开曼公司注册处接受DocuSign签署的首任董事决议与股东决议，但M&A仍需董事在PDF上嵌入手写签名
3.文件加密上传：
代理人一般提供TLS1.2加密通道，禁止用公共邮箱发送含护照扫描件的附件，防止GDPR/《保密法》违规
五、后续合规材料：注册完成≠材料终结
时点 | 所需材料 | 备注 |
银行开户 | 1.注册证书+章程+董事名册<br>2.商业计划书（BP）<br>3.股东最终受益人更新表格 | 不同银行BP模板差异大，建议提前与合规经理确认章节顺序 |
经济实质申报（ESN） | 1.董事会会议纪要（需含核心收入活动描述）<br>2.年度财务报表（可不审计） | 纯控股公司可简化，但会议记录必须留存于注册代理人处 |
UBO年度更新 | 1.股权变动表<br>2.新股东护照+住址证明 | 任何超过10%的股权变动须在30天内报备，否则罚款KYD1,000 |
六、常见问题解答(FAQ)
Q1：身份证能否替代护照？
A：不可。开曼注册处、银行及合规系统均以护照为唯一身份ID，身份证仅作辅助地址佐证。
Q2：电子账单PDF彩印是否有效？
A：必须加盖银行或机构红章，且显示网址与生成日期；无印章的纯打印件会被视为“unverifiedcopy”。
总结与建议
材料准备是开曼公司设立流程中最可控、却也最容易返工的环节。建议使用“三审机制”——代理人初审、律师复审、客户终审——确保扫描清晰度、翻译一致性、公证完整性一次性达标。如需更多服务，欢迎联系我们的离岸注册团队，获取下一步快递地址与加密上传通道。
如需了解更多详情内容，欢迎咨询我们工作人员。
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