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引言

美元基金（Fund）在银行开立账户，合规要求远高于普通商业公司。银行合规部门重点审查基金的架构、资金来源及最终受益人背景。

根据一线实操经验，一套完整的美元基金开户资料清单整理如下。

基金实体需提供完整的注册证明：

• 公司注册证书 (Certificate of Incorporation)；

• 董事在职证明 (Certificate of Incumbency)：需在最近6个月内签发；

• 法人股东的董事在职证明：如涉及法人股东，需提供该法人的Incumbency文件；

• 公司章程 (Memorandum & Articles of Association)。

银行需核实基金的运作模式及服务商背景：

• 已签署的私募配售备忘录 (Executed Private Placement Memorandum, PPM)

• 已签署的补充PPM（如有）

• 已签署的投资管理协议 (Signed Investment Management Agreement, IMA)

• 已签署的基金行政管理协议 (Signed Fund Administration Agreement, FAA)

针对基金的关键人员（签字人、网银审批人、董事）及持股25%以上的最终受益人 (UBO)，需提供：

身份证明：香港永久居民身份证复印件；或护照+身份证（非香港永久居民）。

住址证明：最近3个月内的居住地址证明（如水电单、银行账单）。

注：上述证件需由合资格人士（如律师、会计师、公证人）进行认证。

公司架构图 (Organization Chart)：如涉及法人股东，需注明注册地、注册日期及注册编号。

主要营业地点证明 (Principal Place of Business Proof)：显示公司名称及办公地址的文件（具体要求见下表）。

资金来源与财富来源证明 (Source of Fund & Wealth)

UBO简历 (CV/Resume)：针对持股25%及以上的最终受益人。

UBO银行流水与薪资单：最近3个月的个人银行对账单及薪资记录。

银行接受以下任一文件作为办公地址的有效证明：

以离岸注册的基金公司为例，常见银行收费项目如下，以香港星展银行为例（具体以银行最新公布为准）：

开户费 (Account Setup Fee)：10,000 港币

离岸公司年费 (Offshore Incorporated Annual Fee)：5,000 港币

月服务费 (Monthly Service Fee)：250 港币

注：如日均余额超过 50,000 港币，该费用通常可豁免。

公司资料变更费 (Company Amendment)：300 港币/次

公司查册费 (Company Search Fee)：150 港币