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BVI金融监管局2025年第三季度重要事件一览
引言
本期通讯为您汇总英属维尔京群岛金融委员会在2025年第三季度的核心动态，涵盖高层致敬、关键人事任命、重要活动成果、立法与监管更新、合规指南及截止日期提醒，旨在帮助业界伙伴全面把握BVI金融服务领域的最新进展。
一、 专题报道：致敬与展望
1. 缅怀创始领袖：Dr. Robert Mathavious的远见与遗产
BVI金融委员会深切悼念其创始董事总经理兼首席执行官Dr. Robert Anderson Mathavious (Mr. Mac)。他于2002年1月1日领导成立FSC，并在此后的18年里，将其打造为一个成熟、备受尊重的国际金融中心监管机构。他主导推动了《刑事收益法》、《金融服务（国际合作）法》等关键立法，成功应对多次国际评估，并始终将维护BVI的声誉置于首位。他的领导风格强调授权、问责与人文关怀。Mr. Mac于2025年9月逝世，但他的遗产将继续指引BVI金融业前行。
2. 委员会官员将出席2025年BVI创意节
BVI金融委员会将作为钻石赞助商参与2025年11月11-12日的BVI创意节。副执行董事Glenford Malone先生将就虚拟资产领域的新兴监管挑战发表演讲，重点探讨洗钱风险防控与投资者保护。委员会亦将通过专题讨论和展台，展示其对监管创新与透明的承诺。
3. 2025年夏季“与监管者会面”论坛圆满落幕
委员会与政府合作，于今夏在BVI、亚太、英国及首次拓展的拉丁美洲地区成功举办了系列“与监管者会面”论坛。论坛聚焦于 《受益所有权信息查询政策》 ，为全球利益相关者提供了与监管者面对面交流的宝贵机会。巴拿马城的活动成为委员会拓展拉美市场对话的重要里程碑。
4. 三项关键领导层任命公布
为加强治理能力，委员会确认了三项高管任命：
Kamika Forbes女士 晋升为运营部总监（2025年4月1日生效）。
M Alva Mc Call女士 晋升为合规部总监（2025年1月1日生效）。
Janay Waters女士 任命为执法部代理副总监（2025年4月1日生效）。
执行董事Kenneth Baker先生赞扬了她们的专业能力与领导力。
5. Simone Martin女士荣休
2025年6月30日，委员会欢送自2002年成立即服务的元老——Simone Martin女士。她曾担任银行与信托服务部副总监、执法主管等要职，并曾借调至安圭拉金融委员会。同事赞誉其卓越的才华、热情与对高标准的不懈追求。
6. 悼念同事Trevecca Hodge女士
委员会沉痛宣告，授权署副总监Trevecca Hodge女士于2025年8月12日逝世。她在委员会服务逾20年，以其正直、专业、坚定且乐于助人的作风，成为维护BVI监管声誉的基石。她的离去是委员会的巨大损失。
二、 立法与监管更新
1. 受益所有权制度修订案生效
《2025年BVI商业公司与有限合伙（受益所有权）（修订）条例》已于2025年7月1日生效，以落实政府的《受益所有权信息查询政策》。
核心修订：引入“合法利益”概念，明确查询资格；扩大豁免范围；新增行政处罚条款。
关键日期：
2026年1月2日：开始受理信息豁免申请。
2026年4月1日：开始处理基于“合法利益”的信息查询请求。
2. 信托与公司服务提供商年度申报表升级
原“信托服务业务年度申报表”已升级为“信托与公司服务提供商年度申报表”。此次修订旨在增强委员会的风险识别与评估能力，主要更新了财务稳健指标、董事会治理、业务活动分类、客户风险画像等模块，并提升了用户友好度。自2026年1月起，必须使用新表格进行申报。
3. 指南：如何通过有效持续监控生成高质量可疑活动报告
核心：高质量的可疑活动报告是打击金融犯罪的关键。
基础：实体需通过充分的客户风险评估、持续交易行为监控来识别异常。
高质量SAR要素：应包含 5W1H，详述可疑活动、涉及人员/资产、怀疑依据，并提供支持文件。
高风险领域补充信息：针对TCSP、VASP和投资业务，报告应包含更具体的信息，如钱包地址、交易哈希、所有权结构、资金来源等。
4. 解读BVI商业公司的洗钱/恐怖融资/扩散融资风险
2025年国家风险评估将BVI商业公司评定为面临“中高风险”。
风险驱动因素：全球性业务、庞大数量、复杂结构、对介绍业务的依赖、公司董事的任命等。
数据支撑：SAR数据显示BVI商业公司常与欺诈、洗钱活动关联。
风险缓释：BVI已推行改革，包括强制直接向登记处申报受益所有权信息，并发布针对VASP的专项指南。
5. 委员会更新反洗钱/反恐怖融资/反扩散融资政策与策略
委员会发布了《2025年政策》与《2025-2027年策略》。
目标：应对新兴威胁，与国家框架保持一致。
政策四大支柱：监管、执法、促进合作、利益相关者意识。
策略：为期三年的实施路线图。
呼吁：鼓励受监管实体审阅文件，并将相关要求纳入自身风控体系。
三、 重要日期与通知
1. 登记处提醒
受益所有权咨询：请邮至 bo@bvifsc.vg。
截止日顺延：年度费用、罚金及除名日期若逢假期或周末，将顺延至下一工作日。
2. 关键申报截止日期
10月10日：银行及特定信托牌照持有者提交Q2内部审计报告清单。
10月14日：授权代表提交季度服务名单；特定保险受托人提交月度报表。
10月15日：银行提交Q2审慎报表；A类货币服务业务提交交易税及报告。
财年结束后六个月内：提交经审计的年度财务报表。
3. 消费者意识活动：反洗钱/反恐怖融资/反扩散融资大师班
委员会与HLSCC学院合作推出系列大师班，首场“客户尽职调查”已于9月举办。后续场次：
“可疑活动报告”：2025年10月2-3日
“法律实体与安排的被滥用”：2025年10月7-8日
4. 公众警告声明
第二季度，委员会对以下实体发布公众声明，提请谨慎对待：
SLIMANE BOUASBANA DJAMAL, LucidGains, ELITE FOUND LTD, Everstone Trading Capital, David Wilson.
5. 2025年第三季度假期安排
委员会办公室将在以下日期关闭：
BVI假期：英雄与先祖日（10月20日）、大游行纪念日（11月24日）、圣诞节（12月25-26日）。
香港假期：国庆日（10月1日）、中秋节翌日（10月7日）、重阳节（10月29日）、圣诞节（12月25-26日）。
结语
本期通讯谨以诚挚的敬意，献给BVI金融委员会的创始董事总经理兼首席执行官Dr. Robert Anderson Mathavious，以及授权署副总监Ms. Trevecca Hodge。他们的贡献与精神长存。
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